在總結(jié)司法實踐的基礎(chǔ)上，意見從以下幾個方面對黑惡勢力犯罪組織案件涉及的財產(chǎn)進行了明確界定: 一是包括黑惡勢力的財產(chǎn); 二是包括犯罪嫌疑人所擁有的財產(chǎn); 三是包括犯罪嫌疑人控制的財產(chǎn)。寶山刑事律師帶您了解相關(guān)情況。

　　四是包括犯罪嫌疑人購買的財產(chǎn); 五是包括犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移他人財產(chǎn)，依照法律規(guī)定查清線索;第六，它包括涉嫌洗錢、隱瞞或隱瞞犯罪所得和犯罪所得等犯罪所涉財產(chǎn); 第七，它包括與黑手黨及其犯罪活動有關(guān)的其他財產(chǎn)。

　　我們要求，必須堅持抓捕涉黑涉惡犯罪人員和查清涉案財物同步進行，依法徹底摧毀黑惡勢力犯罪的經(jīng)濟基礎(chǔ)?！吨袊嗄陥蟆酚浾撸嚎煞窠Y(jié)合企業(yè)具體分析案例談談自己怎么能夠區(qū)分“套路貸”與民間借貸？

　　最高人民法院副院長、國家反恐怖辦公室副主任姜偉表示，“公路貸款”是對某種犯罪的總稱，具體是以非法占有為目的。誘使或強迫受害人變相簽署“貸款”或“貸款”、“抵押”、“擔?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，通過虛增貸款金額、惡意造成違約、任意認定違約等方式形成虛假債權(quán)債務。

　　以及以非法手段占有被害人財產(chǎn)的有關(guān)犯罪活動的統(tǒng)稱。在“日常貸款”案例中，以私人貸款名義的行為人具有很強的隱蔽性和模糊性。“定置貸款”與普通民間貸款有本質(zhì)區(qū)別。民間借貸的本金和合法權(quán)益受法律保護，而“按行業(yè)借貸”本質(zhì)上是一種犯罪行為，“按行業(yè)借貸”本質(zhì)上是一種偽裝成民間借貸的欺詐行為。會受到法律的懲罰。

　　在實踐中，“一般性貸款”與民間借貸的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾個方面:

　　第一，看有沒有非法占有他人財物的目的，這是“套路貸”和民間借貸的本質(zhì)區(qū)別。民間借貸的目的是獲取利息收入。借貸雙方主觀上都不想違約。出借人希望借款人能夠按時還款，而“套路貸”則是以借款為幌子，通過設計套路引誘、逼迫借款人舉債，最終達到非法占有借款人財產(chǎn)的目的。

　　如有的案件中，被告人為了占有借款人的財產(chǎn)，先誘導他人借款5萬元，然后以各種借口約定5年內(nèi)償還借款本息19萬元。隨后，被告采用肆意認定違約、虛假轉(zhuǎn)讓單一賬戶等手段舉債，強行抵押借款人財產(chǎn)并最終變現(xiàn)，最終非法占有借款人財產(chǎn)高達102萬余元。可見，“套路貸”的目的不是獲取約定的利益，而是非法占有被害人的財物。

　　第二，看是否需要具有“詐騙”的性質(zhì)。民間網(wǎng)絡借貸是雙方企業(yè)真實需求意愿下的借貸市場行為，而“套路貸”都具有騙的性質(zhì)。行為人處心積慮設計進行各種套路，制造公司債權(quán)債務假象，非法強占他人生命財產(chǎn)。

　　例如，有的學生犯罪知識分子往往會以低息、無抵押等為誘餌吸引被害人“上鉤”，以行業(yè)發(fā)展規(guī)矩為由誘使被害人簽訂虛高借款合同，謊稱只要能夠按時還款，虛高的借款金額就不用還，然后中國制造提供虛假給付痕跡，采用直接拒絕他們接受能力還款等方式?jīng)]有刻意制造違約，通過建立一系列“套路”形成一個高額債務，達到一種非法占有重要他人財物的目的。

　　第三，看催收方式是否強制?！肮焚J款”人為地創(chuàng)造了高額的貸款，受害人無法違背受害人的意愿自愿償還債務，因此，“公路貸款”的行為人往往采取軟、硬兩種方式要求債務。受害者通常被迫以暴力、“軟暴力”、騷擾或訴訟的方式償還債務。

　　應當指出的是，“常規(guī)貸款”與民間借貸之間的區(qū)別應當立足于案件的事實和證據(jù)，而不僅僅是側(cè)重于某一因素、某一情節(jié)。例如，不可能僅僅通過是否存在暴力收債做法來區(qū)分這兩者。

　　寶山刑事律師提醒大家，非正式借貸活動也可能誘發(fā)非法收債行為，如收債過程中的暴力或暴力威脅。構(gòu)成故意傷害罪、非法拘禁罪的，應當依法追究刑事責任，即私人借貸引發(fā)的暴力收債行為，符合法律規(guī)定的，應當追究有關(guān)罪名，但不能視為“常規(guī)借貸”的惡勢力犯罪。