私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,是指未經(jīng)中國國民銀行同意,私自設(shè)立貿(mào)易銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨掮客公司、保險公司或許其余金融機(jī)構(gòu)的行動。下面由靜安刑事律師為您講解持有、應(yīng)用假幣罪的必備辯解常識的相關(guān)知識希望對您有所幫助；

　　一、客體要件

　　持有、使用假幣罪侵犯的客體應(yīng)為國家的貨幣流通管理制度。國家的貨幣管理制度是一個內(nèi)容廣泛的概念,它涉及到貨幣的印刷、發(fā)行、流通、回籠等諸多環(huán)節(jié),包括貨幣發(fā)行的管理(如發(fā)行基金的管理.貨幣發(fā)行與回籠的管理、發(fā)行量的管理),銀行出納的管理,為保護(hù)人民幣的法定貨幣地位所實施的有關(guān)管理等,并且每個方面的管理都涉及眾多的內(nèi)容。把包括如此多方面內(nèi)容的國家貨幣管理制度視為特有、使用假幣罪的客體,就不可能準(zhǔn)確的反應(yīng)其客體的特殊性。因此,持有、使用假幣罪侵犯的客體是國家的貨幣流通管理制度。理由如下：

　　1、我國《人民銀行法》第3章用多條對人民幣做出了規(guī)定。從這些規(guī)定可以看出：一方面,《人民銀行法》明確規(guī)定,人民幣是法定的流通貨幣;另一方面,有禁止持有、使用偽造、變造的人民幣,防止他們進(jìn)入流通領(lǐng)域的規(guī)定。這里,肯定性規(guī)范和禁止性規(guī)范都指向同一目標(biāo),即國家的貨幣流通管理制度,而不直接指向作為國家貨幣管理制度的核心內(nèi)容的貨幣發(fā)行權(quán)以及銀行出納管理等。

　　2、國家的貨幣流通管理制度由貨幣的兌換與挑剔、殘缺污損貨幣的處理、禁止偽造與變造的貨幣進(jìn)入流通領(lǐng)域、禁止變相貨幣的使用等內(nèi)容組成,其目的是保障貨幣的正常流通。而持有、使用假幣罪的危害實質(zhì)就在于,通過使用、持有等非法手段使假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域或為其提供現(xiàn)實條件,從而危害國家的貨幣流通管理制度。

　　3、持有、使用假幣罪的對象是偽造的人民幣和外幣,不包括變造的人民幣和外幣。

　　二、客觀方面

　　1、持有、使用假幣罪在客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣,數(shù)額較大的行為

　　2、持有是指擁有,它表現(xiàn)為主體與某一特定之物的占有狀態(tài)”。因此,只要偽造的貨幣為行為人所占有,即實際處于行為人的支配和控制中就可以視為持有?！笆褂谩笔侵笇⒓賻湃〈鎺旁诮?jīng)濟(jì)交易中運用,即用于流通,如正常的買賣活動,也有的用作賭資非法活動。同時,以持有、使用的假幣達(dá)到數(shù)額較大為構(gòu)成犯罪的必備要件。根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第十九條“明知是偽造的貨幣而持有、使用,總面額在四千元以上的,應(yīng)予追訴”的規(guī)定,數(shù)額較大的起點為四千元。

　　三、主體要件

　　1、持有、使用假幣罪的主體是一般主體,即自然人。

　　2、在司法實踐中,對于偽造貨幣后又持有或使用的,只構(gòu)成偽造貨幣罪,而并不實行數(shù)罪并罰,因為持有、使用是偽造行為的自然延伸,不單獨構(gòu)成犯罪,這說明持有、使用假幣罪的主體將偽造貨幣者排除在外。在大多情況下,出售、購買、運輸假幣者不單獨成為持有、使用假幣罪的主體,但在個別情況又不能把他們排除,因此,確切的說,構(gòu)成持有、使用假幣罪的主體是偽造貨幣者以外的自然人主體。

　　四、主觀方面

　　1、持有、使用假幣罪在主觀方面表現(xiàn)為故意,即行為人明知是偽造的貨幣而持有、使用。明知是區(qū)分罪與非罪的重要界限。明知是就一般意義而言,是指明明知道。但具體各個要求明知的犯罪,由于其具體內(nèi)容和認(rèn)識對象的不同,對主體的明知程度和范圍的要求也不能完全一致。例如,對于窩贓、銷贓罪中的明知,根據(jù)《兩高》的解釋,“……只要證明被告人知道或者應(yīng)當(dāng)知道是犯罪所得贓物而予以窩藏或者代為銷售的,就可以認(rèn)定?！痹撟锏拿髦侵阑蛘邞?yīng)當(dāng)知道。以上解釋具有單個性質(zhì),因此,它替代不了對持有、使用假幣罪中的明知的說明。對于持有、使用假幣罪的明矢口,總的來講,要根據(jù)假幣和持有、使用假幣行為的特點以及司法實踐經(jīng)驗來確定。具體言之,有以下情形之一的,可以認(rèn)定為“明知”：

　?。?）被驗是假幣或者被指明后繼續(xù)持有、使用的

　?。?）根據(jù)行為人的特點(如知識、經(jīng)驗)和假幣的特點(仿真度),能夠知道自己持有、使用下限幣的：

　　（3）通過其他方法能夠證明被告人是“明知”的等。構(gòu)成持有、使用假幣罪以明知為要件,但不以特定目的為滿足。因此,只要行為人明知是偽造的貨幣而持有、使用,數(shù)額較大的,不論其出于何種目的,均可構(gòu)成持有、使用假幣罪。

　?。?）一般來說,行為人明知是假幣而持有,數(shù)額較大,根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)不能認(rèn)定行為人是為了進(jìn)行其他假幣犯罪的,以持有假幣罪定罪處罰;如果有證據(jù)證明其持有的假幣已構(gòu)成其他假幣犯罪的,應(yīng)當(dāng)以其他假幣犯罪定罪處罰。

　　2、關(guān)于收藏為目的的持有假幣以單純收藏為目的而持有假幣的行為,是否成立持有假幣罪?或者說,應(yīng)否將“以使用為目的”作為持有假幣罪的主觀要件,通說認(rèn)為,由于刑法并沒有要求出于使用目的而持有,假幣應(yīng)屬于違禁品,禁止個人收藏,行為人收藏數(shù)額較大的假幣也會侵犯貨幣的公共信用,故只要明知是假幣而持有并達(dá)到數(shù)額較大要求的,就應(yīng)以持有假幣罪論處,但量刑時可以酌情從輕處罰。

　　3、根據(jù)司法解釋,行為人購買假幣后使用,構(gòu)成犯罪的,以購買假幣罪定罪,從重處罰,不另認(rèn)定為使用假幣罪;但行為人出售、運輸假幣構(gòu)成犯罪,同時有使用假幣行為的,應(yīng)當(dāng)實行數(shù)罪并罰。

　　4、在認(rèn)定持有、使用假幣罪時,總的講,要根據(jù)案件事實和刑罰的有關(guān)規(guī)定,進(jìn)行系統(tǒng)分析,從中做出判斷。這是把單個現(xiàn)象歸結(jié)為普遍現(xiàn)象的判斷過程。在這個過程中。以下幾個問題應(yīng)引起我們注意。

　　四、罪與非罪的界限

　　1、對于無售價幣數(shù)額較大的,如何處理?我們認(rèn)為,在這類案件中,行為人雖然無用假幣的數(shù)額較小,但因缺乏對假幣的明知,因此不夠成本罪。

　　2、發(fā)現(xiàn)誤收假幣后而使用的,應(yīng)如何定性?我們認(rèn)為,這是一種明知為假幣而使用的行為。如果數(shù)額較大,應(yīng)以犯罪處理。行為人發(fā)現(xiàn)誤收假幣后,為了避免自己的經(jīng)濟(jì)損失而使用,數(shù)額較大的,盡管有其可以諒解的一面,但它同樣危害貨幣的正常流通,使假幣難以禁止,從而具有了可罰性。當(dāng)然,對于集受害人,加害人于一身的行為人所實施的使用行為,在處罰時可以從輕。

　　五、本罪與他罪的區(qū)別

　　1、對于偽造貨幣后而持有,使用假幣的行為應(yīng)如何認(rèn)定?這里涉及偽造者與持有者,偽造者與使用者的相互關(guān)系問題,分而論之是一種可行的辦法,也是偽造行為的自然延伸。在偽造后而持有假幣場合,持有就失去獨立的意義,并成為偽造貨幣罪這個有機(jī)整體的組成部分。對于偽造行為后而使用假幣的認(rèn)定,則有不同的意見。在以往的審判實踐中,有的認(rèn)為已經(jīng)構(gòu)成數(shù)罪,即偽造貨幣罪和詐騙罪(當(dāng)時沒有規(guī)定使用假幣罪),主張實行兩罪并罰;有的雖然也認(rèn)為構(gòu)成數(shù)罪,但堅持按牽連犯處理。我們認(rèn)為,使用不同于持有,它不是偽造行為引起的,因此,對使用假幣的行為進(jìn)行單獨評價是必要的。至于如何處理,我們傾向后一種意見。因為偽造貨幣是為了使用,存在著原因行為和結(jié)果行為的牽連關(guān)系。在這種情況下,從一重罪論處是適當(dāng)?shù)摹?

　　2、持有假幣罪與運輸假幣罪的界限。持有與運輸是刑法上兩個獨立的行為,但它們之間有交叉。運輸假幣以持有假幣為條件,持有假幣有時則表現(xiàn)為隨身攜帶假幣。其區(qū)別在于行為人的故意內(nèi)容不同。如果明知是假幣而加以運輸?shù)?以運輸假幣罪論處;不以運輸?shù)墓室舛鴶y帶假幣的,則應(yīng)以持有假幣罪論處。有的同志認(rèn)為,兩者的主要區(qū)別在于目的的不同。問題在于這里所說的目的是否是作為犯罪構(gòu)成要件意義上的目的。如果是,顯然與立法規(guī)定相矛盾,因為構(gòu)成運輸假幣罪是以特定目的為條件。如果不是,拿來比較又有何意義呢?恩格斯提出：“在社會歷史領(lǐng)域內(nèi)進(jìn)行活動的,全是具有意識的,經(jīng)過思考的或憑激情行動的,追求某種目的的人;任何事情的發(fā)生都不是沒有目的的,沒有自覺意圖的。運輸假幣是人的有意識的行為,自然也包含一定的目的。但這不是作為構(gòu)成要件意義的目的,用此作為區(qū)別的標(biāo)準(zhǔn),是在犯罪構(gòu)成之外尋找差異。

　　3、對于盜竊、搶奪假幣后而持有、使用的,應(yīng)如何認(rèn)定?在實踐中,專門以假幣為對象進(jìn)行盜竊、搶劫的恐怕并不多。通常是盜竊、搶奪的貨幣中夾雜假幣或者把假幣誤認(rèn)為是真幣而進(jìn)行盜竊、強(qiáng)多,并引發(fā)了持有、使用假幣的行為。這些情況比較復(fù)雜,需要具體問題具體分析。如果盜竊、搶奪的貨幣中夾雜假幣,并且真貨幣數(shù)額較大、假幣數(shù)額較小,在這種情況下,持有、使用假幣的行為不構(gòu)成犯罪,可按盜竊、搶奪罪論處。反之,如果盜竊搶奪的假幣數(shù)額較大。真幣數(shù)額較小,在這種情況下,不構(gòu)成盜竊、搶奪罪,可按持有、使用假幣罪論處。

　　4、一般研制,盜竊假幣,數(shù)額較大的,不按盜竊罪處理。因為假幣不存在價值計算問題。如果把假幣誤認(rèn)為是真貨幣而進(jìn)行盜竊、搶奪,則發(fā)生不能犯未遂問題。在這種情況下,持有盜竊、搶奪的假幣,應(yīng)如何認(rèn)定?如果從蒞臨的一致性處罰,則應(yīng)認(rèn)定為盜竊或搶奪罪(未遂)。因為這種情況就像盜竊、搶奪而窩藏一樣,是一種不可罰之事后行為。不過,司法實踐可能不采納此種方法。如果是使用假幣,我們主張按牽連犯處理。

　　六、量刑標(biāo)準(zhǔn)《中華人民共和國刑法》[1]第一百七十二條明知是偽造的貨幣而持有、使用,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的,處十年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

　　七、靜安刑事律師覺得,本罪在刑事辯解中,應(yīng)當(dāng)重點掌握以下知識：

　　1、私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的刑法劃定

　　2、私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的認(rèn)定

　　3、私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的組成要件

　　4、依本條之規(guī)定,犯私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的,處三年如下有期徒刑或許拘役,并處或許單處2萬元以上20萬元如下罰金；情節(jié)緊張的,處三年以上十年如下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元如下的罰金。

　　單元犯私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的,對單元判處罰金,并對間接擔(dān)任的主管職員和其他直接責(zé)任人員依上述對個人犯罪的規(guī)定處罰。以上就是靜安刑事律師講解的私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的刑辯必備常識的全數(shù)內(nèi)容,如有其他疑惑,可以聯(lián)系我們靜安刑事律師為您解答。